{"id":1201,"date":"2018-03-01T17:56:32","date_gmt":"2018-03-01T16:56:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.cva-services.eu\/?page_id=1201"},"modified":"2019-05-01T05:44:14","modified_gmt":"2019-05-01T03:44:14","slug":"bigdata-banking","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/bigdata-banking","title":{"rendered":"Big Data in Banking"},"content":{"rendered":"

Big Data Banking wird von uns mittels folgender f\u00fcnf Eigenschaften definiert:<\/p>\n

    \n
  1. Volume \u2013 Datenvolumen\/-menge,<\/li>\n
  2. Variety \u2013 Vielfalt an Datentypen und -quellen<\/li>\n
  3. Velocity \u2013 Geschwindigkeit der Datenverarbeitung<\/li>\n
  4. Validity\/Veracity \u2013 Richtigkeit d.h. Datenqualit\u00e4t wie auch Wahrhaftigkeit und Glaubw\u00fcrdigkeit der Daten<\/li>\n
  5. Business Value \u2013 der Mehrwert f\u00fcr ein Unternehmen<\/li>\n<\/ol>\n

    Unter Banking subsumieren wir neben Banken auch alle anderen Finanzinstitute. Big Data Banking ist f\u00fcr uns die Einhaltung von Compliance in Prozessen eines Finanzinstituts bei denen Big Data – also Datenmengen in gr\u00f6\u00dferem Ausma\u00df – verarbeitet werden. Mit der\u00a0\u00a0EU-Datenschutz Grundverordung (DSGVO<\/a>) m\u00fcssen aber nunmehr absolut alle Daten einer genau vorgegebenen Governance folgen. Wenn ein Kunde einen Kredit h\u00e4lt, ist eine Bank berechtigt die pers\u00f6nlichen Daten bis zum Laufzeitende zu nutzen. Hat ein potentieller Neukunde aber zum Beispiel nur einen Newsletter abonniert, m\u00fcssen nach DSGVO Prozesse angepasst werden.<\/p>\n

    \"\"<\/p>\n

    DSGVO<\/h2>\n

    Die\u00a0\u00a0EU-Datenschutz Grundverordung (DSGVO<\/a>) und damit einhergehende langfristige Auflagen, verdeutlichen, dass dessen Einhaltung wichtig bei der Nutzung von Algorithmen zur Verarbeitung von Big Data ist.<\/p>\n

    Die Europ\u00e4ischen Finanzaufsichtsbeh\u00f6rden (EBA, ESMA & EIOPA auch bekannt als ESA) haben im gemeinsamen Ausschuss am 15. M\u00e4rz 2018<\/a>\u00a0einen finalen Bericht \u00fcber Big Data ver\u00f6ffentlicht. Hierin wurden Szenarien behandelt, in denen Big Data Algorithmen zu Diskriminierung und unangemessener Preisoptimierung, sowie Anpassungen von Marketing und bei der Preisgestaltung \u00e4hnlicher Kunden f\u00fchrten\/missbraucht wurden.<\/p>\n

    Die wohl gr\u00f6\u00dfte Herausforderung bei der Nutzung von Big Data und k\u00fcnstlicher Intelligenz \u00a0ist die Segmentierung von hochgranularen Datens\u00e4tzen (Kundendaten), die u.a. zu Fehlklassifizierung f\u00fchren k\u00f6nnen. Die\u00a0DSGVO<\/a>\u00a0 schafft\u00a0 die rechtliche Grundlage f\u00fcr Einzelpersonen, den Gebrauch ihrer Daten zu hinterfragen. Der Datenverantwortliche (Controller) wie auch der Datenverarbeiter (Prozessor) ist verpflichtet jeder Einzelperson detaillierte Informationen \u00fcber ihre personenbezogene Daten und deren Verarbeitung innerhalb des Unternehmens wie auch \u00fcber jeglichen Datentransfer zu Drittfirmen darzulegen. Die Einzelperson hat dar\u00fcber hinaus das Recht der Verarbeitung personenbezogener Daten zu widersprechen, L\u00f6schung oder Korrekturen zu beantragen, und das Recht der Datenverarbeitung generell zu widersprechen oder diese einzuschr\u00e4nken (Artikel 15-22\u00a0DSGVO<\/a>).<\/p>\n

    Die Verpflichtung der Informationsdarlegung und der Erg\u00e4nzung von auf Einzelpersonen zur\u00fcckzuf\u00fchrende Datens\u00e4tze kann gerade f\u00fcr Finanzunternehmen kostspielig werden. Pseudonymisierung (Datenverschl\u00fcsselung) oder anonyme Informationen dagegen w\u00fcrden nicht solche Auflagen erzeugen. Unternehmen sollten daher so wenig Daten wie m\u00f6glich verarbeiten, die auf Einzelpersonen zur\u00fcckzuf\u00fchren sind (Pr\u00e4ambel 26, 28\u00a0DSGVO<\/a>). Im Klartext hei\u00dft das, dass anonymisierte Daten (z.B. zur Verfolgung von Wachstum) nicht der\u00a0\u00a0DSGVO<\/a>\u00a0unterliegen (z.B. Details zu vollbelasteten Hypothekendarlehen ohne relevante Informationen f\u00fcr einen R\u00fcckschluss auf Einzelpersonen). Investmentunternehmen und Handelspl\u00e4tze m\u00fcssen sicherstellen, dass solide Ma\u00dfnahmen vorhanden sind, um zu verhindern, dass algorithmischer oder hochfrequenter Handel die M\u00e4rkte st\u00f6ren.<\/p>\n

    (Aktualisiert am 12. April 2018)<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Big Data Banking wird von uns mittels folgender f\u00fcnf Eigenschaften definiert: Volume \u2013 Datenvolumen\/-menge, Variety \u2013 Vielfalt an Datentypen und -quellen Velocity \u2013 Geschwindigkeit der Datenverarbeitung Validity\/Veracity \u2013 Richtigkeit d.h. Datenqualit\u00e4t wie auch Wahrhaftigkeit und Glaubw\u00fcrdigkeit der Daten Business Value \u2013 der Mehrwert f\u00fcr ein Unternehmen Unter Banking subsumieren wir neben Banken auch alle anderen<\/p>\n

    Read More<\/a><\/div>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"spay_email":"","footnotes":""},"yoast_head":"\nBig Data Banking<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Big Data Banking - die Einhaltung der DSGVO f\u00fcr Banken und Wertpapierfirmen mit Schwerpunkt auf Big Data und deren zuk\u00fcnftiger Nutzung mit k\u00fcnstlicher Intelligenz. Big Data nutzen und die fortlaufenden Compliance-Kosten reduzieren.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_US\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Big Data Banking\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Big Data Banking - die Einhaltung der DSGVO f\u00fcr Banken und Wertpapierfirmen mit Schwerpunkt auf Big Data und deren zuk\u00fcnftiger Nutzung mit k\u00fcnstlicher Intelligenz. Big Data nutzen und die fortlaufenden Compliance-Kosten reduzieren.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"CVA Services Gmbh\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2019-05-01T03:44:14+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/Screen-Shot-2018-04-15-at-1.53.23-PM.png\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@CVA_Services\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Est. reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/\",\"name\":\"CVA Services Gmbh\",\"description\":\"Managing Financial Transformation\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/?s={search_term_string}\",\"query-input\":\"required name=search_term_string\"}],\"inLanguage\":\"en-US\"},{\"@type\":\"ImageObject\",\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#primaryimage\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"url\":\"https:\/\/i1.wp.com\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/Screen-Shot-2018-04-15-at-1.53.23-PM.png?fit=720%2C815&ssl=1\",\"contentUrl\":\"https:\/\/i1.wp.com\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/Screen-Shot-2018-04-15-at-1.53.23-PM.png?fit=720%2C815&ssl=1\",\"width\":720,\"height\":815},{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#webpage\",\"url\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking\",\"name\":\"Big Data Banking\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#primaryimage\"},\"datePublished\":\"2018-03-01T16:56:32+00:00\",\"dateModified\":\"2019-05-01T03:44:14+00:00\",\"description\":\"Big Data Banking - die Einhaltung der DSGVO f\\u00fcr Banken und Wertpapierfirmen mit Schwerpunkt auf Big Data und deren zuk\\u00fcnftiger Nutzung mit k\\u00fcnstlicher Intelligenz. Big Data nutzen und die fortlaufenden Compliance-Kosten reduzieren.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"en-US\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"item\":{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/\",\"url\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/de\/\",\"name\":\"Startseite\"}},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"item\":{\"@id\":\"https:\/\/www.cva-services.eu\/bigdata-banking#webpage\"}}]}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","jetpack_sharing_enabled":false,"jetpack_shortlink":"https:\/\/wp.me\/Pd7ImD-jn","jetpack-related-posts":[{"id":443,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/accounting-transformation\/ifrs-9anacredit","url_meta":{"origin":1201,"position":0},"title":"[:de]AnaCredit und IFRS 9[:en]IFRS 9[:]","date":"Thursday May 19th, 2016","format":false,"excerpt":"AnaCredit means Analytical Credit Datasets. AnaCredit is a draft regulation published by the European Central Bank. Since AnaCredit will request detailed data to each individual loan, there are synergies between its implementation and the implementation of IFRS 9, a new accounting standard for financial loan instruments. Not only that data,\u2026","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"","width":0,"height":0},"classes":[]},{"id":1417,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/machine-learning-bcbs-239","url_meta":{"origin":1201,"position":1},"title":"[:de]Machine Learning und BCBS 239[:en]Machine Learning[:]","date":"Wednesday July 11th, 2018","format":false,"excerpt":"How Machine Learning supports your BCBS 239 compliance? New content coming up soon. \u00a0","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"","width":0,"height":0},"classes":[]},{"id":1340,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/risk-dynamics","url_meta":{"origin":1201,"position":2},"title":"Risk Dynamics","date":"Saturday June 2nd, 2018","format":false,"excerpt":"Risk Dynamics and its dynamic impact By combining quantitative skills, quantitative know-how, IT-affinity and business grasp together we help our clients in the financial industries not only to be regulatory compliant, but also have additional value. The quantification of risks is a dynamic process between our clients and our solutions.\u2026","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"https:\/\/i1.wp.com\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/Bild_dreiExpertise-300x200.png?resize=350%2C200&ssl=1","width":350,"height":200},"classes":[]},{"id":11,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/srep","url_meta":{"origin":1201,"position":3},"title":"Knowledge Center","date":"Friday April 1st, 2016","format":false,"excerpt":"Knowledge Center and SREP In the beginning of a regulation at the European level, the SREP, the Supervisory Review and Evaluation Process, i.e the development of guidelines for national supervisors or NCA (national competent authorities), does not affect our clients. It often takes years to reach final financial market regulations.\u2026","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"","width":0,"height":0},"classes":[]},{"id":801,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/risk-dynamics\/oprisk","url_meta":{"origin":1201,"position":4},"title":"OpRisk Basel IV - Back to Basics","date":"Monday June 19th, 2017","format":false,"excerpt":"On 7 June 2017, the European Banking Authority (EBA) published its 2018 EU-wide stress test draft methodology and templates for discussion with the industry. The methodology covers all relevant risk areas and, for the first time, will incorporate IFRS 9 accounting standards. The results will inform the 2018 Supervisory Review\u2026","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"https:\/\/i0.wp.com\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/OpRisk-293x300.jpg?resize=350%2C200&ssl=1","width":350,"height":200},"classes":[]},{"id":447,"url":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/srep\/accounting-stress-test","url_meta":{"origin":1201,"position":5},"title":"Accounting Stress Test","date":"Thursday May 19th, 2016","format":false,"excerpt":"A bank stress test is an analysis conducted under unfavorable economic scenarios which is designed to determine whether a bank has enough capital to withstand the impact of adverse developments. Stress tests can either be carried out internally by banks as part of their own risk management, or by supervisory\u2026","rel":"","context":"Similar post","img":{"alt_text":"","src":"https:\/\/i0.wp.com\/www.cva-services.eu\/wp-content\/uploads\/About-cvaservices-300x169.jpg?resize=350%2C200&ssl=1","width":350,"height":200},"classes":[]}],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1201"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1201"}],"version-history":[{"count":42,"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1201\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2606,"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1201\/revisions\/2606"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.cva-services.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1201"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}